DeFi Security AllianceBegär en revision
Meny

DeFi-reglering och säkerhet

DeFi-reglering i Finland

Finansinspektionens vägledning kopplar riskbedömningen till faktiska kontroller och ansvariga personer. Antagna EU-standarder anger de aktuella ansökningskraven.

Källor kontrollerade
Publicerad
Författad av
DeFi Security Alliance

Avgränsning: AML-underlag för finska CASP-ansökningar. Detta är ingen fullständig guide till finska tillstånd, avgifter, tokenutgivning eller skatter. Vägledningen från 2024 läses tillsammans med antagna EU-regler.

Välj ansökningsgrund innan AML-dokumenten tas fram

Esmas tabell över behöriga myndigheter daterad 7 juli 2026 anger FIN-FSA för Finland. En ny CASP-ansökan använder MiCA artikel 62; behöriga befintliga finansiella institut har en tjänstespecifik anmälningsväg enligt artikel 60.

FIN-FSA:s vägledning om AML-dokumentation från 23 augusti 2024 förklarar hur risk- och kontrollunderlaget förbereds. Den föregår de antagna tekniska standarderna. Hänvisningarna till utkast ska nu läsas tillsammans med förordning 2025/305, inte användas som aktuell lagtext.

Skilj riskerna åt och namnge ansvariga personer

Den finskspråkiga vägledningen skiljer penningtvättsrisker från risker för finansiering av terrorism och kräver analys av sanktioner och nationella frysningsbeslut. Den frågar vem som upprättar och uppdaterar bedömningarna och hur de valda kontrollerna följer av dem.

Artikel 6 i delegerad förordning 2025/305 anger inneboende och kvarstående risk, proportionerliga kontroller, AML-ansvarig, årliga resurser och granskning av effektiviteten. Koppla kundkännedom, rutiner för misstänkta transaktioner och överföringsdata till de tjänster och risker som faktiskt beskrivs.

Gör riskbeskrivningen till verifierbara bevis

Detta DeFiSec-arbetsblad hjälper till att förbereda resonemang och operativa underlag bakom en ansökan. Det är inte en FIN-FSA-blankett.

Finland: arbetsblad från AML-risk till kontroll
BeslutBevis att förberedaKontrollfråga
RiskskillnadSeparata bedömningar av penningtvätt, terrorismfinansiering och sanktionerVilken exponering hanterar varje kontroll?
DistributionskanalDiagram över kundanslutning och överföringarBeskriver bedömningen den driftsatta produkten?
Ansvarig personalAML-ansvarigs erfarenhet, befogenheter och resurserKan personen utreda och eskalera en bristande kontroll?
Kontrollernas effektivitetGranskningsschema, resultat och ansvariga för åtgärderVilka bevis visar att kontrollen fungerar i praktiken?

Pharos Productions implementeringsguide för MiCA KYC ger tekniskt sammanhang för identitets- och efterlevnadsflöden. Stäm av flödet mot den finska bedömningen och den antagna ansökningsstandarden. Att köpa en KYC-integration visar inte att leverantörens hela kontrollsystem fungerar effektivt.

Synliggör förändringar som gäller kryptotillgångar

För ett behörigt institut som använder anmälningsvägen behandlar den finska vägledningen uppdaterade eller kryptorelevanta delar av befintliga dokument. Anta inte att en äldre policy redan beskriver en ny plånbok, överföringsfunktion eller kundkanal.

Som förberedande kontroll, behåll en ändringslogg som kopplar varje produktförändring till risk, policy, implementation och granskare. Ompröva omfattningen när kontrollen över tillgångar eller gränssnittet ändras. Travel Rule-guiden fördjupar kraven för överföringar med självförvaltade adresser.

Fortsätt undersökningen

Källor och vidare läsning

Lagstiftning och myndighetspublikationer anger rättsgrunden. Tekniska källor förklarar genomförandet. Kontrollen omfattar de citerade avsnitten.

  1. MiCA — Regulation (EU) 2023/1114European Union ·
  2. MiCA KYC requirements: onboarding and Travel Rule integrationPharos Production ·
  3. AML application documentation for crypto-asset service providersFIN-FSA ·
  4. Rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämiseen liittyvät selvityksetFinanssivalvonta ·
  5. Delegated Regulation (EU) 2025/305European Union ·
  6. MiCA knowledge and competence guidelines: compliance tableESMA ·