DeFi Security AllianceЗаявете одит
Меню

Регулиране и сигурност на DeFi

Регулиране на DeFi в България

КФН разглежда действителните услуги, местната дейност и подкрепящите документи. Частичният достъп до ключове или възстановяване може да е важен за попечителството.

Проверени източници
Публикувано
Подготвено от
DeFi Security Alliance

Обхват: Подготовка на българско заявление за CASP и проверка на услугите след преходния период. Емитирането на токени, личните данъци и обвързващата оценка на DeFi са отделни въпроси.

Определете дружеството и компетентния орган

Въпросите и отговорите на КФН за криптоактивите определят Комисията за финансов надзор като орган за обичайните CASP. Българската народна банка има правомощия за EMT и за определени поднадзорни лица. Установете вида на дружеството и услугата, преди да изберете процедура.

Член 62 от MiCA се прилага при ново заявление за CASP. Член 60 предвижда уведомяване за определени съществуващи финансови институции и услуги. Интерфейсът DeFi също изисква оценка на дейностите и контрола: кой сключва договорите с клиентите, обработва нарежданията и може да влияе върху активите им?

Подгответе документите на български и доказателствата за дейността

КФН описва подаване на български език, включително двуезични декларации, когато са приложими за чуждестранни лица. Електронното подаване изисква квалифициран електронен подпис. Съобразете заявлението и приложенията с актуалните указания за подаване.

Бизнес планът трябва да е подкрепен с доказателства за местната дейност, управлението, ресурсите и договорените доставчици. В своите отговори КФН не определя универсален минимален брой служители. Обяснете защо екипът може да изпълнява и контролира дейностите. Обединените политики се нуждаят от указател към всеки изискван отговор.

Проследете достъпа, преди да опишете попечителската услуга

Разгледайте подписването, възстановяването и другия частичен достъп, а не само притежаването на целия частен ключ. Анализът на Pharos Production за риска при попечителство чрез смарт договори помага да се документират внедреният код, привилегированите роли и промените в пътя на клиентските трансакции. Техническите доказателства подпомагат оценката, но не предоставят разрешение за попечителство.

Тази работна таблица на DeFiSec превръща описанието на бизнеса в проверими задачи за подготовка. Тя не е формуляр на КФН.

България: доказателства за услугите и заявлението
РешениеНеобходими доказателстваВъпрос за проверка
Класификация на услугатаКлиентски условия и поток на нарежданията или активитеКое лице извършва всяка регулирана дейност?
Достъп до ключове и възстановяванеРоли при подписване, права за възстановяване и достъп на доставчициМоже ли някой да влияе върху активите без целия ключ?
Документи на българскиПодписани документи, преводи и указател на политикитеМоже ли всеки отговор да се проследи до приложение?
Оперативни ресурсиОтговорности на служителите и сключени договори с доставчициМоже ли екипът да предоставя и контролира услугата?

Проверете разрешението след преходния период

Съобщението на КФН от 30 юни 2026 г. разяснява края на преходния период на 1 юли. Проверете точното юридическо лице и разрешените услуги в актуалните регистри, включително приложимото основание за европейски паспорт. Предишната регистрация не е продължаващо разрешение по MiCA.

Запишете датата и обхвата на проверката при оценяване на доставчик. Нова функция или промяна в попечителството изисква ново сравнение с разрешението и подадените доказателства. Ръководството за самостоятелни портфейли и Travel Rule разглежда отделния въпрос за данните при преводи.

Продължете проучването

Източници и допълнителни материали

Законите и публикациите на регулаторите установяват правната основа. Техническите материали поясняват изпълнението. Проверката обхваща цитираните части.

  1. MiCA — Regulation (EU) 2023/1114European Union ·
  2. Smart contract risk in crypto custodyPharos Production ·
  3. Crypto-asset application FAQFSC Bulgaria ·
  4. MiCA authorization from 1 July 2026FSC Bulgaria ·